定年退職前後のスケジュール

定年退職前後には、さまざまな手続きが必要となりますが、その中でも年金、雇用保険、健康保険、税金の４大手続きは重要です。

以下で大まかなスケジュールを確認しておき、半年ぐらい前から余裕をもって定年退職準備をすすめ、忘れないように手続きを行いましょう。

年金の手続き

時期の目安	内容
1年～半年前	「ねんきん定期便」が届いたら加入履歴を確認する 年金見込額を試算する 職歴表を作成する
3ヶ月前	年金と失業手当の額を比較する 「年金請求書」が届くので、内容を確認する（規定年齢になる3ヶ月前）
1ヶ月前	「年金手帳」の有無を確認する 関係機関の所在地を確認する
定年退職	「年金手帳」を受け取る（会社が保管していた場合）
1ヵ月後まで	年金請求の手続きを行う（厚生年金基金も忘れずに） 国民年金への種別変更手続きを行う （妻が60歳未満の場合、定年退職後14日以内）
2ヶ月～1年後	「年金証書」を保管する（請求から1～2ヵ月後）
毎年～それ以降	毎年「生命維持確認届」「障害状態確認届」を提出 （加給年金、障害年金などを受給されている方のみ） 「扶養親族等申告書」の提出（年金額が一定額以上の方のみ、毎年11月） 住所変更等あった場合は随時手続き行う

詳しくは　→　定年退職前の準備（年金）
詳しくは　→　定年退職後の手続き（年金）

雇用保険の手続き

時期の目安	内容
1年～半年前	就職活動（再就職）を検討する 失業手当の金額を試算する
3ヶ月前	年金と失業手当の額を比較する
1ヶ月前	「雇用保険被保険者証」の有無を確認する ハローワークの所在地を確認する 離職票の受取時期、受取方法を確認する
定年退職	「雇用保険被保険者証」を受け取る （会社が保管していた場合）
1ヵ月後まで	会社から「離職票」を受け取る 求職（失業手当）の手続きを行う 受給期間を延長する場合は手続きを行う（退職の翌日から2ヶ月以内） 雇用保険受給説明会に出席する
2ヶ月～1年後	失業認定日に、ハローワークへ行く

詳しくは　→　定年退職前の準備（雇用保険）
詳しくは　→　定年退職後の手続き（雇用保険）

健康保険の手続き

時期の目安	内容
1年～半年前	自分の病気、健康状態をチェックする 医療保険の保障内容を再チェックする （民間の医療保険に加入している場合）
3ヶ月前	定年退職後に加入する健康保険制度を検討する
1ヶ月前	「健康保険被保険者証」のコピーを取る 関係機関の所在地を確認する
定年退職	「健康保険被保険者証」を会社に返却する
1ヵ月後まで	新しい健康保険への加入手続きを行う （保険の種類によって5日以内～20日以内と異なる）
毎年～それ以降	後期高齢者医療制度に加入する手続を行う（７５歳になったら）

詳しくは　→　定年退職前の準備（健康保険）
詳しくは　→　定年退職後の手続き（健康保険）

税金の手続き

時期の目安	内容
1年～半年前	退職金の金額（退職規定）を確認する
3ヶ月前	退職金・未払い給与の支払日、受取方法を確認する
1ヶ月前	「退職所得の受給に関する申告書」を会社に提出する 住民税の納付方法を決めておく 源泉徴収票の受取時期、受取方法を確認する
定年退職	住民税の未納分を精算する (退職時に住民税の一括精算をする場合）
1ヵ月後まで	住民税の納税通知書が届いたら住民税を納付する (退職時に住民税の一括精算をしていない場合）
2ヶ月～1年後	退職所得、給与所得の源泉徴収票を受け取る（定年退職後の年内） 確定申告を行う（定年退職の翌年2月～3月中旬）
毎年～それ以降	医療費控除など、必要があれば確定申告を行う

詳しくは　→　定年退職前の準備（税金）
詳しくは　→　定年退職後の手続き（税金）

 

※上記スケジュールをまとめたものは、こちらよりダウンロードしてください。